中科柏誠：開放銀行核心系統信創解決方案

案例名稱

開放銀行核心系統信創解決方案

案例簡介

該方案為中科柏誠打造的新一代開放銀行核心系統信創解決方案，基于主流信創芯片和操作系統，全面支持信創生態中的中間件和數據庫。在響應國家信息化戰略、順應金融機構信貸業務發展趨勢以及數字化轉型要求的背景下，采用信創或開源技術路線，基于中臺化思想構建新型分布式微服務架構的開放銀行核心系統。

該方案利用多層加密和隔離技術，確保用戶數據的隱私和安全。同時，嚴格遵循相關法規和標準，為用戶提供可靠的安全保障。通過這一優化方案，中科柏誠旨在為金融行業帶來更高效、安全和便捷的服務，滿足市場和客戶多樣化需求。

系統適配及安全

一、兼容適配性

1.2021年12月3日、2022年3月4日金融信創生態實驗室先后完成中科柏誠開放銀行核心系統的開源和信創技術路線的適配驗證工作。

2.2022年9月與MogDB企業級數據庫產品完成并通過了相互兼容性測試認證。

3.2022年11月與華為云計算技術有限公司華為云公有云系統（鯤鵬）完成并通過了相互兼容性測試認證。

二、安全性

1.適配主流信創芯片、操作系統，全面支持中間件、數據庫等信創生態，滿足更強安全需求。

2.加密技術：項目采用業界領先的加密算法，保障數據傳輸過程中的安全性和完整性。

3.隱私保護：通過多層次的數據脫敏和訪問控制策略，確保用戶隱私信息的安全防護。

4.安全審計：實施嚴格的安全審計機制，對系統操作進行全方位的監控和記錄，提高對內部及外部攻擊的防范能力。

三、防范化解金融風險能力

1.風險識別：利用大數據和人工智能技術，實現對潛在風險的實時識別和預警，提高風險應對的及時性和準確性。

2.風險評估：采用先進的風險評估模型，全面分析金融機構的信用風險、市場風險和操作風險，為決策提供科學依據。

3.風險防控：設立嚴格的風險閾值和控制指標，實施動態監測和管理，有效防范和化解金融風險。

4.監管合規：遵循相關法律法規和監管要求，為金融機構提供合規的技術支持和咨詢服務。

集成創新效果

1.全棧式信創：采用全國產化替代技術，包括海光C86芯片、銀河麒麟操作系統、華為GaussDB或達夢數據庫以及東方通中間件等，實現了從硬件到軟件的全棧式信創解決方案，助力推動國內信息技術產業的獨立發展和創新。

2.分布式微服務架構：項目采用新型分布式微服務架構，提高系統的伸縮性、靈活性和可維護性，滿足金融行業快速發展的需求。

3.中臺化思想：基于中臺化思想進行設計，將核心業務功能和基礎設施分離，實現業務模塊的解耦和重用，降低系統維護成本。

4.人工智能和大數據技術：引入人工智能和大數據技術，提升金融服務的智能化水平，實現高效的風險管理和客戶服務。

5.模塊化設計：通過模塊化設計，確保系統具有良好的可擴展性和定制化能力，便于適應金融行業不斷變化的需求。

6.數字化轉型：項目順應金融行業數字化轉型的趨勢，為金融機構提供一站式的數字金融服務解決方案，助力金融機構實現業務創新和優化。

7.金融生態整合：通過與各類金融機構和第三方服務提供商的對接，構建開放的金融生態，拓展金融業務領域，滿足市場多元化需求。

8.安全和合規：深刻理解金融行業對安全和合規的重要性，采取嚴格的加密和隔離技術，確保數據安全，同時遵循相關法規和監管要求。

9.客戶體驗優化：關注客戶需求，致力于提高金融服務的便捷性和用戶體驗，通過智能化技術提升客戶滿意度。

綜上所述，開放銀行核心系統項目通過引入新技術、新理念，項目為金融行業提供了高度自主化、安全可靠的金融服務解決方案，滿足了客戶和市場的多元化需求，有助于推動金融行業的數字化轉型和創新發展。

項目牽頭人

王德敬 總裁

責任編輯：陳愛