鼎信數字：鼎信數智金融客戶生態運營系統

案例名稱

鼎信數智金融客戶生態運營系統

案例簡介

金融機構已進入“客戶經營為王”的新時代，私域生態下深耕客戶價值已經成為破局的關鍵。銀行需要將重心放在對私域平臺客戶的精細化運營上，因此亟需一個集合客戶分層、積分互動、H5營銷活動、多品牌權益為一體的數字化策略工具。

鼎信數智金融客戶生態運營系統，是鼎信數字打造的綜合性會員營銷平臺，為銀行精細化客戶運營提供系統設計與運維服務，支持各級機構依據客群畫像升級運營模式，策劃、構建專屬的營銷專區。

創新技術/模式應用

近年來，各家金融機構在私域運營領域積極探索。由于資源投入、技術能力、經驗等方面的差異，實際運營效果不一。鼎信數智金融客戶生態運營系統應運而生，平臺支持定制線上線下結合的精準會員營銷方案。依托靈活的權限管理、營銷管理、賬戶管理等功能，各級金融機構人員可進行個性化營銷配置、頁面布局等操作，解決客戶觸達精準度低、時間精力有限、模式設計缺失等問題。

高適用性的定制化模式：

平臺具有良好的延展性，助力銀行構建“客戶標簽畫像+體系建設+資源整合+活動策劃+全流程監控+精準營銷建?！钡倪\營模式，面向不同客戶推送“千人千面”的功能布局、視覺感官、個性化營銷活動等。根據不同場景細分會員的所見所感，靈活滿足多樣化的營銷宣傳需求，運用金融科技傳遞用心服務的溫度，全面推動銀行各項業務向精準、高效轉型。

在面向不同類別的客群時，各級機構可直接通過平臺執行會員等級、會員任務、積分管理、營銷活動等配置，避免了跨部門和跨平臺的復雜操作，為銀行各部門提供多種客戶運營抓手。同時，準確地完成了會員客戶全鏈路的“價值”提純，帶來降低獲客成本、提升決策效率、增進指標轉化、規避研發風險的直接收益。

成熟且安全的技術應用：

近年來，新生代的客戶群體成為主導，并在疫情環境背景的影響下，金融領域的各類業務線上化、數字化發展迅猛，多種平臺和工具革新不斷，從運營效率提升到顛覆性變革，金融機構希望通過新技術運用為其帶來差異化競爭優勢，鼎信數字也著力于新技術上的突破與創新，為平臺的智能化服務賦能。

其一，選用卓越的技術框架和完善的系統架構，能承載瞬時高流量、高并發，將原始人為控制轉變為系統自動控制，變事后線下監管為事前線上監管、過程監控等，對應用與數據庫進行多重保護，具有安全性、便捷性、高效性的特征。

其二，在風控及預警方面，利用大數據技術、基于窗口可移動的動態數據分布處理技術、以及AI強化學習等多種算法，深入挖掘客戶習慣，創建基于客戶歷史行為的智能風險驗證模式，并對風險特征進行多面分析，智慧識別欺詐風險，實現對營銷風險的有效干預及攔截。

項目效果評估

該系統上線以來，成為多家銀行線上線下獲客、活客、留客的重要運營工具，有效解決了金融營銷中獲客質量與成本難以保障、需求把控能力弱以及客戶留存轉化難的問題，為金融營銷實踐的創新和發展起到了一定的推進作用。

一定程度上優化了行內市場營銷鏈條，更加明確以客戶為中心的運營理念，從戰略上、管理上到運營上都將全方位的擴大銀行營銷推廣活動的范圍，提高市場占比，將原本“各自為戰”或“一刀切”的銀行服務、運營、管理等圍繞市場協調合作，提供一個滿足銀行各級機構按需操作的智能會員精準營銷平臺，降低運營成本，提升營銷效果，提高銀行的綜合盈利能力。

基于該系統，鼎信數字為某國有商業銀行，搭建完成基于微信平臺的多層會員權益中心，打造龐大的會員池，提升客戶的品牌忠誠度。

1、運用數字化營銷工具，累計吸引千萬量級客戶參與活動，實現持續性的轉化提升；

2、支持多省、多地市各級金融機構同時開展活動，安全穩定的高并發保障，提高營銷效能；

3、憑借精準分析客戶個性化需求，打造出色的活動體驗，積分發放量與兌換量均超出預期；

4、客戶存款、理財金額，月均交易筆數，交易金額總量均有顯著提升；

5、風險防范實現廣度監測，構建7*24小時實時指標監控看板，提升優化迭代效率，有效阻止非法訪問、惡意攻擊等；

6、搭建私域會員體系，圈住私域內的銀行忠誠客戶，依據標準將會員進行分層，有效降低管理成本，更加快速和準確地對會員進行信息整合及數據挖掘，為創造更多的客戶價值提供必要支撐。

項目牽頭人

權鵬

項目團隊成員

劉鵬、李楊楊、范云豪、張俊、刁鵬昊、王英林、徐祥瑞、甄金強、楊晨曦、王曉怡、宋媛、劉榮榮、王樂、史佳宏

責任編輯：王煊